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  • 深圳启动网贷机构合规检查,荷包金融积极响应开展自查

    发布时间:2018-09-14 16:46

    9月12日,深圳市人民政府金融发展服务办公室发布了《关于开展深圳市P2P网络借贷合规检查的通知》,通知中明确了此次合规检查的工作时限和完成进度,要求各机构应于2018年9月30日之前将自查报告同时提交给实际经营地和注册地所在区的金融工作部门,机构自查原则上应于2018年10月12日之前完成,自律检查于2018年11月12日之前完成,行政核查于2018年12月31日前完成。

    从《通知》公布的检查内容来看,这次深圳金融办合规检查依然紧跟全国的108条《问题清单》标准,重点将关注以下十个方面:1、是否严格定位为信息中介,有无从事信用中介业务;2、是否有资金池,有无为客户垫付资金;3、是否为自身或变相为自身融资;4、是否直接或变相为出借人提供担保或承诺保本付息;5、是否对出借人实行了刚性兑付;6、是否对出借人进行风险评估并进行分级管理;7、是否向出借人充分披露借款人的风险信息;8、是否坚持了小额分散的网络借贷原则;9、是否发售理财产品募集资金(或剥离到关联机构发售理财产品);10、是否以高额利诱等方式吸引出借人或投资者加入。

    作为在深圳“土生土长”的网贷平台,一直以来,荷包金融都严格遵守国家政策法规对互联网金融的规范和要求,与深圳市金融办保持密切沟通,始终秉承着积极响应、坚决服从的态度,恪守作为信息中介平台的服务本质。早在去年深圳发布首个148条P2P整改验收细则时,荷包金融就已经成立了“合规备案专项小组”,拿到深圳市金融监管部门出具的监管函,积极开展自查整改工作。今年3月,荷包也将业务数据和信息接入了深圳市地方金融监管信息系统,与监管系统建立了定期数据汇报机制,确保监管数据的合规透明。不仅如此,荷包金融还委派大华会计师事务所和北京市金杜(深圳)律师事务所作为独立的第三方法律服务机构对平台运营合规性、业务模式、信息披露等方面进行了深入的考察调研,成为深圳地区为数不多的同时拿到了《审计报告》和《合规审查报告》“双报告”的网贷平台。截至8月份全国统一的108条《问题清单》出炉,荷包金融也已展开了全新一轮自查工作,全面审视平台各项业务,并将严格按照深圳最新的合规检查进度,“边查边整,即查即改”,为最终迎接深圳金融办的检查验收和合规备案做好充分准备。

    来源:中华网

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